Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) утвердило пакет изменений в действующие нормативные акты. Документ объемом 312 страниц предусматривает новые требования к финансовым организациям, в том числе при проведении платежей в пользу букмекеров и оценке платежеспособности клиентов.

Одно из ключевых нововведений касается переводов организаторам азартных игр. Банки будут присваивать клиентам высокий риск отмывания денег, если за последние шесть месяцев они совершили три и более платежа на общую сумму свыше 300 тыс. тенге либо провели одну операцию на сумму более 500 тыс. тенге.

Кроме того, банки обязаны выявлять и блокировать платежи в пользу интернет-казино и иностранных букмекерских компаний, не имеющих лицензии в Казахстане.

МФО будут строже оценивать доходы заемщиков

Изменения затрагивают и микрофинансовые организации. Если заемщик в течение шести последовательных месяцев совершит более шести переводов организаторам азартных игр на общую сумму свыше 300 тыс. тенге, МФО должны будут оценивать его доходы исключительно на основании официальных источников.

Аналогичный подход предусмотрен для получателей адресной социальной помощи и клиентов младше 21 года. При оценке их платежеспособности микрофинансовые организации также смогут учитывать только официально подтвержденные доходы.

Помимо этого, поправки ужесточают другие критерии оценки кредитоспособности заемщиков, правила расчета долговой нагрузки и требования к управлению кредитными рисками.

Новые нормы направлены на усиление контроля за финансовыми операциями, ограничение платежей в пользу нелегальных игорных площадок и повышение качества оценки платежеспособности клиентов.

Источник: АРРФР — нормативные документы