Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) предложило новые меры по управлению рисками незаконных финансовых операций. В числе таких операций — транзакции, связанные с наркоторговлей, финансовыми пирамидами и онлайн-казино. Соответствующий проект постановления о внесении изменений в нормативные акты в сфере банковской деятельности был опубликован регулятором.

Одним из ключевых нововведений станет требование к системно значимым и потенциально системно значимым банкам использовать цифровые решения на базе искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти технологии помогут мониторить финансовые операции, выявлять подозрительных клиентов («дропперов») и блокировать незаконные транзакции.

Дополнительно банкам будет предписано усилить контроль за определенными группами клиентов, включая:

• владельцев пяти и более платежных карт, выпущенных разными банками;

• держателей карт, зарегистрированных в приграничных районах;

• нерезидентов Казахстана без вида на жительство или разрешения на постоянное проживание;

• клиентов в возрасте от 14 до 25 лет при отсутствии официальных источников дохода.

Также предполагается мониторинг непрозрачных трансграничных переводов, в том числе суммой свыше 500 000 тенге. Если держатель платежной карты не совершает жизненно необходимые платежи и не отвечает на запросы банка, ему может быть присвоен высокий уровень риска.

Эти меры направлены на борьбу с финансовыми преступлениями и защиту банковской системы Казахстана от незаконных операций.